交通银行青岛崂山支行成功堵截一起批量办卡风险事件

2019年7月1日一早,交通银行青岛崂山支行一开门就涌入一大批农民工，经网点大堂经理接待得知这10余名农民工客户均要求办理借记卡，为了提高办卡效率、减少客户等待时间，网点大堂经理便引导客户到智易通机具办理相关业务，业务办理过程中，大堂经理管晓彦询问这些客户开卡用途,他们均告知工作人员要发工资用。在询问过程中，大堂经理管晓彦及授权员江丽丽注意到这些客户在回答提问时眼神充满了躲闪，并且神情有点紧张。大堂经理便觉得该批客户的开卡用途可能存在某些疑点，这时，网点又走入一位像这批办卡人员领导模样的男子，该男子告诉这批开卡人员把银行卡密码都设成统一的，并且要求他们在办好卡后将卡片全部收起来，交由他保管。在之前支行风险例会中，曾针对批量开卡风险事件进行过相关教育，网点大堂经理遂意识到这是疑似集中开户风险事件，便马上将情况反映给了网点营运主管。网点营运主管曹洁及副主管黄雯在了解情况之后意识到此次事件存在很大的风险点，对前来办理银行卡的人员及时进行了劝导，告知他们如果自己本人的银行卡被他人使用可能会存在的风险，并且协同网点大堂经理停止为这些客户办理借记卡。成功堵截了一场集中开户的风险事件。

此次风险事件防控体现了交通银行青岛分行对于人民银行及银保监会相关风险合规知识及时进行全员教育，交行各营业网点对于员工的转培训及时到位，在日后的工作中，交通银行青岛分行将一如既往的重视合规经营，防范盗用他人银行卡、电信诈骗等风险的发生。