交通银行青岛分行胶南支行成功堵截网络非法集资诈骗的风险事件

2021年6月3日下午14点30分左右，客户许女士来交通银行青岛分行胶南支行办理修改预留手机号码业务。客户服务经理询问客户预留手机号与现有手机号是否一致，客户表示现有手机号码正确，客户服务经理询问客户修改手机号码的原因，客户打开手机微信聊天记录，说该链接点击打不开，朋友告诉她是因为手机号不对，所以过来变更。客户服务经理立即警觉，遂询问客户该链接的具体用途。客户表示她上午去内蒙古某商贸有限公司进行了培训，培训人员告诉她，通过某客户端购买药品作为投资，可以当天给于40%的利息回报，客户称现场听课的人给她看了交易明细，确实达到的承诺收益。于是许女士心动，想投资5万元用于投资。客户服务经理发现这可能涉嫌非法集资、网络诈骗，细心向客户讲解、分析其中利害。见客户半信半疑，客户服务经理及时将情况汇报给了营运副主管，支行营运副主管了解客户情况后，认识到这是一起典型的提供虚假信息链接交易平台实施非法集资的风险事件，于是告知客户遭遇诈骗，不要轻易相信不实宣传及高收益投资、大额回报。一方面劝导客户不要继续汇款，另一方面客户服务经理及时通过网络查询单位基本情况的方式，再次印证该单位为非法集资骗局。

经过一个多小时的劝阻、印证，客户认识到自己受到了非法集资骗局，不再进行汇款，并且对交通银行青岛胶南支行的工作人员表示感谢，避免了自己的资金损失。此次诈骗案件已经成功拦截，保护了客户的财产安全，守住了客户钱袋子。在后续的工作中，支行将继续认真落实非法集资公众教育宣传的金融责任，不断向客户宣教防诈骗知识，提高客户的警惕性、敏感性，为公众竖起防范非法集资、反诈防骗防火墙。