金融安全放首位 守土有责显担当 恒丰银行潍坊高密支行成功堵截可疑销户获当地反诈中心表扬

近年来，恒丰银行潍坊分行针对反电信网络诈骗工作的长期性、艰巨性、复杂性，建立部门联动、警银联防的协同打击治理体系，持续提升打击治理工作的整体性、系统性，构建起应急处置与常态化运行机制，形成齐抓共管的良好局面。

恒丰银行潍坊高密支行严格落实账户风险防控责任，始终将金融安全置于服务首位。近日，潍坊高密支行通过警银联动机制成功堵截一起潜在风险事件，以专业服务筑牢金融安全防线，获得当地反诈中心的高度认可。

事件发生当天，恒丰银行潍坊高密支行为客户薛某办理个人账户销户业务时，柜面人员凭借敏锐的风险意识发现客户存在异常情形。该账户前期因可疑交易被公安机关止付，现虽已解除控制，但客户的销户行为与常规业务逻辑存在偏差，客户对于支取的款项来源描述不清。为防范潜在风险，柜员立即启动风险应急处置流程，一方面稳妥安抚客户，详细核实账户交易背景；另一方面迅速将情况上报网点负责人，并第一时间联系当地反诈中心，汇报账户异常状态及业务办理进展。反诈中心接到线索后迅速响应，启动警银联动处置机制，依法对客户进行传唤，进一步核查账户相关情况。最终，通过银警快速联动和紧密配合，该笔可疑销户业务被成功拦截，有效避免了潜在金融风险隐患。此事的高效处置，充分体现潍坊高密支行严谨的风险防控意识和高效的警银协作能力，获得高密反诈中心的认可和表扬。

未来，恒丰银行潍坊分行将继续加大风险排查力度，深化与公安机关的协作机制，以“守土有责”的担当切实保障客户资金安全与金融市场稳定，坚持“恒暖”服务，全力守护人民群众的“钱袋子”。