恒丰银行潍坊分行扎实开展金融反诈工作 拦截涉诈资金受表扬

近期，恒丰银行潍坊分行辖内高密支行、诸城支行通过银警联动，成功堵截涉诈资金，化解涉案账户，有效保障人民群众的财产安全，赢得广泛赞誉。

高密支行：成功拦截涉诈资金，挽回客户经济损失

近日，客户薛某至恒丰银行潍坊高密支行办理现金取款业务，柜面人员发现其账户因2级涉案已被采取管控措施。柜面人员查询发现，该账户于几日前存在一笔由他行外地账户转入的资金，客户表示该款项为投资赚取收益，并向柜面人员展示相关交易记录。营运主管核实发现其资金交易对手为个人账户，与客户描述不符，且薛某不了解其交易对手信息。通过进一步核实发现，该客户多次使用支付宝进行个人交易转账，初步判断疑似地下钱庄或赌博交易。与此同时高密支行向反诈中心核实到该账户在今年2月存在涉案情况。

为进一步防范风险，潍坊高密支行告知客户需继续核实相关信息，当日未办理取款业务。经尽职调查后发现，该客户交易疑似涉及泰达币（USDT）交易，次日反诈中心确认该款项为涉诈资金，最终将该笔资金成功堵截。高密市打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议办公室对高密支行的进行了表扬。

诸城支行：成功退还涉案资金，全力化解涉案账户

日前，潍坊诸城支行排查发现客户周某银行卡被湖南省长沙市公安局紧急止付，经与诸城市反诈中心沟通了解到，该账户于7月份收到曹某转入两笔资金，现收款人曹某已在长沙公安报案，称被诱导投资遭遇诈骗，该账户为涉案一级卡。诸城支行立即联系客户周某了解情况，周某称自己目前注册一家个体工商户，与其子一起经营樱桃汁的销售工作，收到曹某款项为接到客户订单后收到的货款。

分析事件过程后，基本确定周某、曹某遭遇诈骗团伙双向诈骗，即诈骗团伙一方面向曹某承诺高息，诱导投资将资金转至周某账户，另一方面向周某订货，称资金为货款，催促周某发货。潍坊诸城支行立即开展应对措施，一方面联系长沙公安、曹某，解释周某并非参与诈骗，而是经营过程中误收诈骗款，将积极沟通周某退还诈骗款。另一方面，联系周某劝说其退还相关款项，并与其共同沟通长沙公安、曹某。最终，在营运主管斡旋下，周某将涉案资金5300元返还曹某，长沙公安解除对周某账户的控制，周某在其子陪伴下亲自到恒丰银行潍坊诸城支行网点向工作人员表示感谢。

近年来，面对复杂多变的反诈形势，恒丰银行潍坊分行高度重视反电信网络诈骗工作，持续落实金融机构打击治理电信网络诈骗主体责任，切实做好打击治理电信网络诈骗犯罪的普法宣传，不断强化内部培训与监督，提升员工风险识别与防范能力。潍坊分行将继续做好金融消费者权益保护教育宣传工作，筑牢反诈安全防线，践行“恒暖”社会责任，维护金融安全稳定。