精准识别骗局 筑牢安全防线——浦发银行青岛自贸区支行成功堵截一起出租出借银行卡风险事件

近日，浦发银行青岛自贸区支行凭借运营人员敏锐的风险意识和严谨的开户审核流程，成功堵截一起出租、出借银行卡用于非法资金过渡的风险事件，及时防范了潜在金融风险，切实守护了群众的“钱袋子”。

事发当日，一位年约六旬的客户神色匆匆地走进网点，一进门便提出要办理一张银行卡，并特别强调：非柜面交易限额至少要设到3万元，表示是为了帮儿子收工资——“我儿子月收入一万多，工资都打到我卡上，所以需要高一点的转账额度。”在后续沟通中，阿姨对“儿子工作单位”“具体岗位”等关键信息含糊其辞，眼神闪躲，刻意回避核心问题——种种迹象表明，这极可能是“按他人要求、虚构开户用途”的典型异常情形。

察觉风险后，运营人员对客户展开耐心劝导，从出租、出借银行卡可能沦为电信诈骗“帮凶”，到洗钱、非法集资等违法犯罪的严重后果，工作人员用通俗易懂的语言，结合真实案例，一步步解开客户的思想“疙瘩”。

经过近半小时的沟通，客户终于卸下防备，道出实情：原来，她是在他人诱导下，以“帮儿子收工资”为幌子前来办卡，真实目的是将银行卡交给对方用于过渡资金，对方还承诺“事成后给好处费”。意识到自己险些卷入违法犯罪漩涡，客户连连表示“后怕”，对工作人员表示感谢。

工作人员也再次提醒客户：切勿出租、出借、出售银行卡及支付账户，遇到陌生诱导要提高警惕，及时向银行或公安机关核实。临走时，客户紧紧握着工作人员的手说：“多亏你们认真负责，不然我这养老钱怕是要打水漂了！浦发银行真是咱们老百姓资金安全的‘守护者’！”

此次成功堵截，是浦发银行青岛自贸区支行筑牢反诈防线的一个缩影。浦发银行青岛自贸区支行将持续绷紧“反诈防骗弦”，严格落实银行卡开立实名制和尽职调查要求，紧盯“虚构开户用途”“高额限额申请”“异常沟通行为”等可疑特征，提升员工风险识别与应急处置能力。同时，将进一步加大反诈宣传力度，用专业与责任织密金融安全网，全力守护好每一位客户的“钱袋子”。